Structures de Financement Islamique

Structures de Financement Islamique

Programme Exécutif en Ingénierie des Produits Financiers Conformes à la Charia

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Présentation du Programme

Alors que l’industrie de la finance islamique continue d’évoluer vers un système financier mondial sophistiqué, la simple connaissance théorique des contrats de financement islamique n’est plus suffisante.

Ce programme exécutif permet aux participants de maîtriser les principales structures de financement islamique, de structurer des transactions réelles, d’analyser les risques et de concevoir des produits financiers innovants conformes à la Charia.

Le programme dépasse l’approche théorique traditionnelle pour se concentrer sur l’application stratégique dans les banques, institutions financières, sociétés d’investissement et environnements réglementaires.

Ce programme ne se limite pas à expliquer ce que sont les contrats islamiques. Il montre :

Comment les produits sont réellement structurés, où les erreurs apparaissent et comment l’innovation peut être développée sans compromettre l’intégrité de la Charia.

Plutôt que de considérer la finance islamique comme un ensemble de procédures détachées de la substance économique réelle du contrat, ce programme plonge les participants dans les mécanismes concrets d’exécution des transactions afin d’assurer une réalité économique authentique conforme aux objectifs contractuels et à la Charia.

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Pourquoi ce Programme ?

Il ne s’agit pas d’un cours théorique classique, mais d’une expérience exécutive centrée sur :

• L’application réelle des structures de financement islamique dans les banques et institutions financières
• Les défis pratiques liés à la conformité charaïque, opérationnelle et réglementaire
• L’écart entre théorie et pratique de marché
• Les outils et méthodologies de structuration de produits financiers islamiques
• Les risques cachés et erreurs fréquentes dans les contrats islamiques

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Objectifs du Programme

À l’issue du programme, les participants seront capables de :

• Comprendre et maîtriser les fondements structurels des principaux contrats islamiques
• Concevoir des transactions islamiques de la conception à l’exécution
• Appliquer les contrôles charaïques dans des contextes institutionnels complexes
• Analyser les risques associés à chaque structure de financement
• Construire une base solide en ingénierie des produits financiers islamiques
• Identifier les opportunités d’innovation dans un cadre conforme à la Charia

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Impact Exécutif

Les participants seront capables de :

• Structurer des produits de financement islamique avec un haut niveau de compétence professionnelle
• Détecter les erreurs cachées dans l’application des contrats au sein des institutions financières
• Concevoir des solutions conformes à la Charia adaptées aux besoins du marché
• Collaborer efficacement avec les comités charaïques, les équipes conformité et les régulateurs
• Participer au développement de nouveaux produits financiers islamiques
• Passer d’une logique d’exécution procédurale à une logique de conception stratégique de produits

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Public Cible

Ce programme s’adresse aux professionnels intermédiaires et seniors :

• Responsables et directeurs de départements de finance islamique
• Chargés de crédit et spécialistes de structuration
• Responsables risques et conformité
• Auditeurs et conseillers charaïques
• Professionnels de la banque d’investissement et de la finance d’entreprise
• Régulateurs et décideurs publics
• Professionnels bancaires souhaitant évoluer vers la finance islamique
• Responsables développement produit et innovation financière

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Structure du Programme

• 4 jours exécutifs intensifs
• 26 heures de formation
• Lieu : Sarajevo
• Date de début : 27 juin 2026

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Contenu du Programme

Jour 1

Mourabaha : De la Théorie à la Structuration Réelle des Transactions

• Ce que les manuels ne disent pas
• Différence stratégique entre financement et investissement
• Mourabaha dans la pratique institutionnelle
• Promesse et promesse mutuelle : implications charaïques
• Marge de sérieux et dépôt de garantie
• Mandat d’achat : quand crée-t-il une artificialité ?
• Propriété, possession et transfert du risque
• Frais et commissions conformes ou non à la Charia
• Erreurs fréquentes dans les banques

Atelier Exécutif :

Construction complète d’une transaction Mourabaha.

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Jour 2

Salam : Outil de Financement et Stratégie de Liquidité

• Salam comme instrument avancé
• Différences avec la vente différée
• Conditions des marchandises éligibles
• Conditions de prix, délai et livraison
• Lettre de change comme capital Salam
• Clauses pénales
• Salam parallèle
• Applications réelles du marché

Étude de Cas :

Structuration d’un financement de matières premières via Salam.

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Jour 3

Istisna’a : Financement de Projets et Infrastructures

• Quand utiliser Istisna’a
• Structuration de grands projets
• Flexibilité des paiements
• Istisna’a parallèle et gestion des risques
• Gouvernance et supervision

Application Pratique :

Conception d’un financement projet via Istisna’a.

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Jour 4

Ijara et Modèles de Transfert de Propriété

• Différence réelle entre Ijara et vente
• Tarification des loyers
• Ijara avec transfert de propriété
• Gestion des risques liés aux actifs
• Ijara anticipée
• Répartition des bénéfices d’usage

Simulation Exécutive :

Construction d’un modèle de financement Ijara.

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Composante Avancée

Introduction à l’Ingénierie des Produits Financiers Islamiques

• Combinaison de contrats
• Introduction aux Sukuk
• Innovation vs conformité charaïque
• Futur des produits financiers islamiques
• Passage de l’exécution à l’architecture produit

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Méthodologie d’Apprentissage

• Études de cas réels
• Simulations de transactions
• Ateliers pratiques
• Discussions stratégiques
• Échange d’expériences professionnelles
• Analyse des risques et gouvernance charaïque

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Expérience Premium

Les participants bénéficieront :

• D’un environnement exécutif raffiné
• D’un groupe restreint de haut niveau
• D’un contenu hautement pratique
• D’une interaction directe avec des experts

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Certification

Les participants recevront un certificat exécutif de :

Oxford Executive Institute

en

Structures de Financement Islamique

Ce certificat valide la réussite du premier module du parcours exécutif en ingénierie et innovation des produits islamiques.

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Opportunité Complémentaire

Les participants peuvent compléter le second module :

Structures des Contrats d’Investissement Islamique

(Lieu : Sarajevo — Début : 4 juillet 2026)

Le second module est centré sur :

• Les contrats d’investissement participatifs
• Le partage des profits et pertes
• La préservation du capital
• La structuration d’investissements conformes à la Charia

En complétant les deux modules, les participants obtiendront le certificat exécutif complet en :

Ingénierie et Innovation des Produits Islamiques